Qu’est-ce qu’un DeFi Wallet ?

Table des matières

• Principaux enseignements
• Qu'est-ce que DeFi ?
• Rôle du DeFi Wallet dans le DeFi
• Définition du DeFi Wallet
• Comment fonctionne le portefeuille DeFi ?
• Types de portefeuilles DeFi
• Sécurité des portefeuilles DeFi
• Principales caractéristiques du portefeuille DeFi
• Mise en place d'un portefeuille DeFi
• FAQ sur le portefeuille DeFi

• Contrôle de l’utilisateur : Vous possédez et contrôlez votre crypto-monnaie avec un portefeuille DeFi, sans intermédiaire.
• Accès facile : Connectez-vous facilement aux différentes applications DeFi, comme les échanges et les plateformes de prêt.
• Transactions sécurisées : Utilise la technologie blockchain avec des clés publiques et privées pour des transactions sûres.
• Différents types : Comprend des portefeuilles sans garde, des portefeuilles froids (matériels) et des portefeuilles web pour répondre à différents besoins.
• Protégez vos clés : Conservez vos clés privées et vos phrases d’initialisation en lieu sûr pour sécuriser vos fonds.

DeFi est un terme qui désigne les services financiers et les transactions peer-to-peer sur les blockchains publiques. Ces applications utilisent des contrats intelligents pour automatiser leurs processus, ce qui garantit la transparence et l’efficacité.

Le principal avantage de DeFi est sa capacité à fournir des services financiers aux personnes qui n’utilisent pas ou ne peuvent pas utiliser les services des banques.

Les institutions financières traditionnelles qui contrôlent les transactions imposent le plus souvent leurs frais, sont soumises à diverses inefficacités opérationnelles et limitent parfois leurs services.

À l’inverse, la finance décentralisée élimine ces obstacles en créant un écosystème où les utilisateurs participent librement.

Il suffit d’une connexion internet pour accéder à des produits financiers décentralisés sans compte bancaire ni score de crédit.

Note : Les contrats intelligents sont des programmes auto-exécutables sur une blockchain qui appliquent et exécutent automatiquement des accords lorsque certaines conditions sont remplies.

Note : Une blockchain est un grand livre numérique décentralisé qui enregistre les transactions sur un réseau d’ordinateurs de manière sécurisée et transparente.

Note : Le pair-à-pair désigne un réseau où les participants interagissent directement les uns avec les autres, sans dépendre d’une autorité centrale ou d’un intermédiaire.

Les portefeuilles DeFi permettent aux utilisateurs d’accéder aux différentes applications DeFi et de s’y engager. Voici un bref aperçu de leur rôle dans l’écosystème DeFi :

Contrôle et propriété de l’utilisateur : Les portefeuilles Defi donnent aux utilisateurs un contrôle total sur leurs clés privées, garantissant qu’ils sont les seuls propriétaires de leurs actifs et de leur gestion.

Accès aux applications DeFi : Les portefeuilles DeFi sont conçus pour offrir une connectivité transparente avec une large gamme d’applications DeFi. Par exemple, celles conçues pour les échanges, les plateformes de prêt et d'emprunt, l’agriculture de rendement, etc.

Sécurité et confidentialité : Étant donné que les tiers sont exclus de l’équation, les portefeuilles DeFi renforcent la sécurité et la confidentialité de leurs utilisateurs. Tant qu’ils sont les seuls à interagir avec leur portefeuille, le produit minimise les risques de perte d’actifs ou d’informations par des pirates informatiques et les violations de données généralement associées aux institutions centralisées.

Compatibilité inter-chaînes : Les portefeuilles DeFi sont compatibles avec plusieurs réseaux de blockchain. Cette compatibilité inter-chaînes augmente l’utilité de vos devises et permet globalement d’accéder à divers services au sein de l’espace DeFi.

Facilité d’utilisation et expérience utilisateur : Au fur et à mesure que l’espace DeFi se développe, les portefeuilles modernes se concentrent sur des fonctionnalités conviviales. Cela permet de réduire la barrière d’entrée pour les nouveaux utilisateurs. Certains portefeuilles intègrent des fonctions telles que des rampes d’accès aux fiats, le suivi du portefeuille et des ressources éducatives.

Un portefeuille DeFi est un portefeuille de crypto-monnaies conçu spécifiquement pour les applications de finance décentralisée (DeFi). Ces portefeuilles sont nécessaires pour interagir avec divers protocoles DeFi, y compris les échanges décentralisés, les plateformes de prêt et les applications d’agriculture de rendement.

Les portefeuilles DeFi tels que Phantom Wallet ou MetaTask Wallet permettent aux utilisateurs de stocker, d’acheter, de vendre et de gérer un large éventail d’actifs numériques, tels que les crypto-monnaies et les jetons non fongibles (NFT).

Contrairement aux portefeuilles traditionnels proposés par les bourses centralisées, les portefeuilles DeFi ne sont pas dépositaires. Cela signifie que seul le propriétaire du portefeuille contrôle ses clés privées et, par conséquent, ses fonds.

Cela garantit que les utilisateurs sont entièrement propriétaires et responsables de leurs actifs sans dépendre de tiers.

Remarque : évitez de conserver votre clé publique sur votre téléphone ou votre ordinateur en raison des risques en ligne. Il est toujours plus sûr de l’écrire physiquement et de la conserver en lieu sûr.

Les portefeuilles DeFi interagissent avec les applications décentralisées (dApps) sur les réseaux blockchain, permettant aux utilisateurs d’échanger, de prêter et de mettre en jeu des crypto-monnaies directement à partir du portefeuille.

Les portefeuilles DeFi donnent généralement aux utilisateurs une clé privée ou une phrase de récupération, garantissant que seul le propriétaire peut accéder à ses actifs.

Les portefeuilles DeFi fonctionnent au sein de réseaux blockchain, qui sont des bases de données décentralisées enregistrant les transactions en crypto-monnaies sur plusieurs ordinateurs.

Chaque transaction individuelle est vérifiée et ajoutée à un bloc, qui est ensuite relié aux blocs précédents, créant ainsi une chaîne de blocs.

Cette chaîne de blocs, connue sous le nom de blockchain, fournit un enregistrement transparent et sécurisé de toutes les transactions financières.

Principales caractéristiques de la technologie blockchain :

Décentralisation : L’ensemble du réseau n’est pas contrôlé par une seule entité, ce qui garantit que les transactions ne sont pas manipulées ou altérées.

Sécurité : Les algorithmes cryptographiques de la blockchain la rendent extrêmement difficile à pirater ou à falsifier.

Transparence : Toutes les transactions au sein de la blockchain sont visibles par le public, ce qui garantit la responsabilité.

Immutabilité : Une fois que la blockchain a reçu la transaction, elle ne peut plus être supprimée ou modifiée.

Plusieurs réseaux de blockchain prennent en charge DeFi, Ethereum étant le plus largement utilisé [année].

D’autres réseaux bien connus sont Binance Smart Chain, Solana et Polygon. Chaque réseau présente des caractéristiques et des avantages spécifiques :

Ethereum

Plateforme de contrats intelligents : Ethereum a été le pionnier du concept de contrats intelligents, des contrats auto-exécutoires dont les termes sont directement écrits dans le code. Cette capacité a jeté les bases d’innombrables applications DeFi, notamment des échanges décentralisés, des plateformes de prêt et des protocoles de culture de rendement.

Un vaste écosystème : Ethereum s’enorgueillit d’un vaste écosystème de développeurs, d’outils et de protocoles, ce qui favorise l’innovation et la concurrence.

Décentralisation : Bien qu’Ethereum ait été confronté à des problèmes d’évolutivité, il reste très décentralisé, ce qui garantit la sécurité et la résistance à la censure.

Chaîne intelligente de Binance (BSC)

La BSC offre des frais de transaction nettement inférieurs à ceux de l’Ethereum, ce qui la rend attrayante pour les utilisateurs et les développeurs.

Le mécanisme de consensus de BSC, Proof-of-Staked Authority (PoSA), permet des transactions plus rapides.

BSC est compatible avec Ethereum Virtual Machine (EVM), ce qui permet aux développeurs de porter facilement leurs applications d’un réseau à l’autre.

Solana

Solana traite de nombreuses transactions par seconde, ce qui le rend adapté aux applications nécessitant des performances élevées, telles que les échanges décentralisés et les places de marché NFT.

Le mécanisme de consensus unique de Solana, PoH, fournit une chronologie vérifiable des transactions, améliorant ainsi l’efficacité et la sécurité.

Solana a récemment gagné en popularité, attirant de nombreux développeurs et projets.

Polygon

Polygon est une solution de mise à l’échelle de la couche 2 pour Ethereum, conçue pour atténuer la congestion du réseau et réduire les coûts de transaction.

Polygon est entièrement compatible avec Ethereum, ce qui permet aux développeurs de déployer leurs contrats intelligents sur les deux réseaux.

Polygon offre différentes solutions de mise à l’échelle, y compris Plasma, zkRollups, et Optimistic Rollups, offrant une flexibilité pour différentes utilisations.

Arbitum

Arbitrum accélère les transactions Ethereum en les traitant en dehors du réseau principal, ce qui réduit les délais.

Il réduit les frais de transaction en regroupant de nombreuses transactions, ce qui rend l’utilisation d’Ethereum moins coûteuse.

Arbitrum fonctionne de manière transparente avec les applications Ethereum existantes, de sorte que les développeurs et les utilisateurs peuvent l’adopter facilement sans changements majeurs.

La clé privée génère une signature numérique lorsque vous envoyez des fonds à partir de votre portefeuille DeFi. Cette signature vérifie que vous avez autorisé la transaction. Si la signature correspond à la clé publique, la transaction est considérée comme valide et ajoutée à la blockchain.

Clé publique : Une clé publique est comme une adresse numérique qui identifie votre portefeuille DeFi sur la blockchain. C’est essentiellement la même chose que votre adresse physique.

Cette clé peut être partagée librement sans compromettre la sécurité de vos actifs ou de vos informations, comme lorsque quelqu’un vous envoie une lettre.

Chaque portefeuille DeFi possède une clé publique unique, ce qui garantit que les fonds arrivent à la bonne destination.

Clé privée : Votre clé privée est un code secret que vous êtes le seul à connaître, comme la combinaison de votre coffre-fort personnel ou le mot de passe de votre compte en ligne sur les médias sociaux. La clé autorise les transactions et prouve que vous êtes le propriétaire légitime des fonds associés à la clé publique correspondante.

Remarque : il est essentiel de stocker votre clé privée en toute sécurité pour éviter tout accès non autorisé. Pour une protection maximale, envisagez d’utiliser des méthodes de stockage à froid sur un dispositif matériel tel qu’un cold wallet.

Il existe plusieurs types de portefeuilles DeFi, chacun ayant ses propres avantages et inconvénients. Ils se présentent sous différentes formes et selon différents principes de fonctionnement.

Voici un aperçu des trois types les plus courants :

Les portefeuilles froids ou matériels sont des dispositifs physiques qui stockent les clés privées hors ligne. Ils sont considérés comme l’option la plus sûre pour stocker des actifs en crypto-monnaie.

Ces dispositifs conservent les clés privées hors ligne, à l’abri des attaques de piratage ciblant les systèmes en ligne.

Ils comportent souvent des mesures de sécurité supplémentaires, telles que l’authentification biométrique ou les codes PIN, pour protéger contre les accès non autorisés.

Il convient de préciser que les fonctionnalités des « cold wallets » sont généralement limitées par rapport à celles des portefeuilles en ligne, car ils nécessitent un accès physique pour effectuer des transactions.

Voici quelques exemples notables de « cold wallets » : ELLIPAL, Titan 2.0, Ledger Nano S Plus, Trezor Model One, Trezor Model T, Ledger Stax, Blockstream Jade, NGRAVE et BitBox02.

Avantages :

Sécurité maximale : Les portefeuilles froids offrent la sécurité la plus solide contre le piratage et le vol.

Stockage à long terme : Ils sont idéaux pour stocker de grandes quantités de crypto-monnaies pendant de longues périodes.

Inconvénients :

Fonctionnalité limitée : Certains cold wallets peuvent ne pas prendre en charge tous les protocoles ou toutes les fonctionnalités du DeFi.

Risque physique : il existe un risque de perte ou de dommage physique du portefeuille matériel, auquel cas toutes les données seraient perdues.

Les portefeuilles sans garde vous donnent le contrôle total de vos clés privées, ce qui signifie que vous êtes seul responsable de la sécurité de vos fonds.

Vous possédez et contrôlez entièrement vos clés privées. Les portefeuilles sans dépositaire offrent une grande sécurité, car vos fonds ne sont pas stockés sur une plateforme tierce.

Voici quelques exemples notables de « hot wallets » : Trust Wallet, Bybit Web3 Wallet, MetaMask et Phantom.

Avantages :

Sécurité accrue : Les portefeuilles non gardiens offrent un contrôle maximal sur vos fonds.

Confidentialité : Vous avez un contrôle total sur vos informations personnelles.

Inconvénients :

Complexité : Ils peuvent être plus difficiles à utiliser et nécessitent une gestion minutieuse de vos clés privées.

Responsabilité : Vous êtes seul responsable de la sécurité de vos fonds.

Le choix du portefeuille DeFi approprié dépend de vos besoins individuels et de votre tolérance au risque. Si la sécurité est votre priorité absolue, un portefeuille froid peut être la meilleure option.

Un portefeuille en ligne peut convenir pour des raisons de commodité et pour un plus grand nombre de fonctionnalités. Si vous privilégiez le contrôle et le respect de la vie privée, un portefeuille sans garde est la meilleure solution.

Les portefeuilles DeFi offrent un degré élevé de contrôle sur vos actifs en crypto-monnaies, mais ils requièrent également une attention particulière en matière de sécurité.

La mise en œuvre des mesures suivantes peut réduire considérablement le risque d’accès non autorisé et protéger vos fonds.

Votre clé privée est le composant le plus important de votre portefeuille DeFi. Elle donne accès à vos fonds et doit être traitée avec le plus grand soin. Voici quelques conseils essentiels pour protéger votre clé privée :

Ne partagez jamais votre clé privée avec qui que ce soit : Gardez votre clé privée strictement confidentielle. La partager avec quelqu’un pourrait entraîner la perte de vos fonds.

Utilisez un portefeuille matériel : Envisagez d’utiliser un hardware wallet, qui stocke votre clé privée sur un dispositif physique. Ce dispositif offre un niveau de sécurité supplémentaire par rapport aux portefeuilles logiciels.

Activez l’authentification à deux facteurs (2FA) : En ajoutant l’authentification à deux facteurs à votre portefeuille DeFi, il est plus difficile pour les pirates d’obtenir un accès non autorisé.

Votre seed phrase est une phrase de sauvegarde qui vous permet de récupérer votre portefeuille si vous perdez l’accès à votre appareil. Il est essentiel de garder votre seed phrase en sécurité et de ne jamais la partager avec qui que ce soit.

Conservez votre seed phrase en toute sécurité : Notez-la et conservez-la en lieu sûr, à l’écart de votre appareil. Pensez à utiliser un coffre-fort ignifuge ou un gestionnaire de mots de passe.

Évitez de partager votre phrase de base en ligne : Ne la communiquez jamais à qui que ce soit, même s’il prétend appartenir à une entreprise réputée.

Remarque : une « seed phrase » est une série de mots générés de manière aléatoire et utilisés pour récupérer votre portefeuille si vous n’y avez plus accès. Toute personne connaissant la seed phrase peut contrôler les fonds du portefeuille, il est donc important de la stocker en toute sécurité.

Les portefeuilles DeFi, conçus pour être utilisés dans des applications financières décentralisées, offrent une gamme de caractéristiques essentielles qui les rendent indispensables pour interagir avec l’écosystème DeFi.

L’élément central de DeFi est la décentralisation, et les portefeuilles DeFi ne font pas exception.

Ce principe signifie que les utilisateurs ont un contrôle total sur leurs clés privées et leurs fonds, garantissant qu’un tiers ne détient pas leurs actifs.

Cette décentralisation offre une sécurité et une confidentialité accrues par rapport aux systèmes financiers traditionnels.

Les portefeuilles DeFi excellent dans l’interopérabilité, permettant aux utilisateurs de se connecter facilement à divers protocoles et applications DeFi.

Cette caractéristique signifie que vous pouvez transférer des actifs de manière transparente entre différentes plateformes, telles que des échanges décentralisés (DEX) comme Uniswap, Raydium, ou des protocoles de prêt.

Par exemple, pour acheter des crypto-monnaies sur Uniswap à l’aide d’un portefeuille DeFi, vous devez connecter votre portefeuille à la plateforme Uniswap.

Une fois connecté, vous pouvez négocier diverses crypto-monnaies directement à partir de votre portefeuille.

Bien que tous les portefeuilles DeFi ne prennent pas en charge plusieurs chaînes de blocs, cette fonctionnalité devient de plus en plus importante.

La prise en charge de plusieurs chaînes permet aux utilisateurs d’accéder à diverses applications DeFi sur différents réseaux.

Par exemple, un portefeuille prenant en charge Ethereum et Binance Smart Chain permet aux utilisateurs de participer aux protocoles DeFi sur les deux réseaux, augmentant ainsi potentiellement leurs revenus.

La mise en place d’un portefeuille DeFi est relativement simple. L’utilisateur peut le faire en quelques étapes simples :

Étape 1 : Choisir un fournisseur de porte-monnaie

Recherchez différents fournisseurs de portefeuilles DeFi et sélectionnez celui qui répond le mieux à vos besoins.

Tenez compte des caractéristiques de sécurité, des réseaux pris en charge et de la facilité d’utilisation.

Parmi les options les plus populaires, citons MetaMask, Trust Wallet et Ledger Nano S, entre autres.

Étape 2 : Télécharger et installer le portefeuille

Téléchargez l’application du portefeuille à partir du site web officiel ou de l’app store.

Suivez les instructions d’installation et créez un nouveau portefeuille ou importez un portefeuille existant.

Étape 3 : Sécurisez votre portefeuille

Créez un mot de passe fort et une phrase de sauvegarde pour protéger votre portefeuille.

Conservez votre phrase de sauvegarde en lieu sûr. Le mieux est de l’écrire sur papier.

C’est le seul moyen de récupérer votre portefeuille si vous perdez l’accès à votre appareil.

Étape 4 : Approvisionner votre portefeuille

Achetez des crypto-monnaies auprès d’une bourse centralisée ou utilisez une plateforme peer-to-peer.

Transférez les crypto-monnaies achetées vers l’adresse de votre portefeuille DeFi.

Étape 5 : Explorez les applications DeFi

Une fois votre portefeuille approvisionné, vous pouvez commencer à explorer les différentes applications DeFi.

Connectez votre portefeuille à des plateformes comme Uniswap, Aave ou Compound pour participer à des échanges décentralisés, des prêts et des emprunts.