Le Trésor américain incite le Congrès à lutter contre la criminalité liée aux crypto-monnaies

Lors d’une réunion avec la commission des services financiers de la Chambre des représentants, un fonctionnaire du Trésor américain a fait part de ses vives inquiétudes concernant l’utilisation malveillante des crypto-monnaies pour faciliter les activités financières illicites. Afin de renforcer les efforts déployés contre les acteurs malveillants, le fonctionnaire a plaidé en faveur d’un renforcement de leur autorité. Cette appréhension a été soulignée dans un témoignage livré avant une audition cruciale du Congrès prévue le 14 février.

Dans les couloirs de l’agence, un appel retentissant est lancé en faveur de cadres législatifs plus robustes et de mécanismes de soutien améliorés pour lutter efficacement contre ces nouveaux défis. Brian Nelson, sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, a souligné cet appel dans sa déclaration méticuleusement préparée pour l’enquête du Congrès susmentionnée sur le terrorisme et les crimes impliquant des crypto-monnaies.

Le plaidoyer passionné de M. Nelson trouve un écho dans l’attention croissante portée par les décideurs politiques de Washington, notamment la sénatrice Elizabeth Warren, qui a défendu avec ferveur sa proposition de loi contre le blanchiment d’argent. Le Digital Asset Anti-Money Laundering Act (DAAMLA), que la sénatrice Warren a réintroduit au Sénat américain en juillet 2023, vise directement à freiner l’exploitation illicite des crypto-actifs à des fins de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.

Tout en reconnaissant l’engagement décennal du Trésor à concevoir un cadre visant à contrecarrer le financement du terrorisme, Nelson a réitéré l’impératif d’encourager simultanément l’innovation responsable. Il a insisté sur ce point dans son témoignage préparé mentionné plus haut.

En outre, l’arsenal du Trésor n’est pas totalement dépourvu d’outils pour s’attaquer à ces questions. Des mesures telles que la responsabilisation des entreprises non conformes en vertu de la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act) ont joué un rôle déterminant. Cette loi impose des obligations strictes aux institutions financières, dans le but d’enrayer le blanchiment d’argent et les délits financiers connexes. M. Nelson a déclaré

« … pour éradiquer le financement illicite par les acteurs des marchés et des forums d’actifs virtuels, nous avons besoin d’outils et de ressources supplémentaires. C’est pourquoi nous sommes impatients de travailler avec le Congrès pour adopter des réformes de bon sens qui mettent à jour nos outils et nos autorités afin de répondre aux défis en constante évolution auxquels nous sommes confrontés aujourd’hui.

Afin de renforcer ses capacités, le département du Trésor a fait des propositions aux législateurs en 2023, plaidant pour une autorité élargie, y compris l’introduction de nouveaux mécanismes de sanctions adaptés au domaine des crypto-monnaies. En outre, une surveillance accrue des stablecoins a été soulignée, bien qu’elle n’ait pas été explicitement mentionnée dans le témoignage de M. Nelson.

Les remarques de M. Nelson font suite à la publication récente des évaluations nationales des risques de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération (2024) du Trésor. Ces évaluations décrivent les menaces et les risques imminents associés au financement illicite aux États-Unis, avec un accent particulier sur le secteur des crypto-monnaies. Notamment, alors que l’argent liquide traditionnel reste le principal moyen de blanchiment de la drogue, on observe une montée en puissance des acteurs malveillants qui recourent aux actifs virtuels.

Dans ce contexte, le groupe d’experts sur les actifs numériques de la commission des services financiers de la Chambre des représentants s’apprête à organiser, le 15 février, une audition consacrée exclusivement à l’interaction entre les crypto-monnaies et les activités illicites, ce qui témoigne d’un effort concerté pour s’attaquer de front à ces défis en plein essor.